Hawalah

Penyerta pasaran kewangan

Pelabur Ikatan lindungan nilai Ekuiti Swasta Modal usaha

Spekulasi

Pelabut institusi Bank Masyarakat pembangunan Skema pelaburan pengumpulan Kesatuan kredit Syarikat insurans Bank pelaburan Ikatan persaraan Broker perdanas Amanah

Siri Kewangan Pasaran kewangan Penyerta Kewangan korporat Kewangan peribadi Kewangan awam Bank dan Perbankan Pengawalan kewangan

p b s

Hawalah (juga dikenali sebagai hundi) ialah satu sistem pemindahan nilai tidak formal yang berasaskan prestasi dan bakti sebuah jaringan kerja orang tengah yang besar, yang beroperasi terutamanya di Timur Tengah, Afrika Utara, Afrika Selatan dan Asia Selatan.

Asal-usul

Hawalah berasal daripada undang-undang Islam, dan disebut dalam teks-teks perundangan Islam seawal kurun ke-8. Hawalah itu sendiri kemudiannya mempengaruhi perkembangan agensi dalam common law dan dalam undang-undang sivil (undang-undang peribadi) seperti aval dalam Undang-undang Perancis dan avallo dalam undang-undang Itali. Istilah-istilah aval dan avallo itu sendiri terbit daripada istilah Hawalah. Pemindahan hutang yang "tidak dibenarkan dalam undang-undang Rom namun diamalkan secara meluas di Eropah pada zaman pertengahan, terutamanya dalam transaksi komersial", adalah disebabkan perluasan "perdagangan yang dijalankan oleh bandar-bandar Itali dengan dunia Islam pada Zaman Pertengahan." Agensi juga merupakan "sebuah institusi yang tidak dikenali dalam undang-undang Rom" yang menetapkan bahawa "individu tidak boleh membuat kontrak pengikat bagi pihak orang lain sebagai ejen." Dalam undang-undang Rom, "pemegang kontrak itu sendiri dianggap sebagai pihak bagi kontrak itu dan ia mengambil kontrak kedua antara orang yang bertindak bagi pihak prinsipal dan pihak yang kemudian untuk memnindahkan hak-hak dan kewajipan yang terbit daripada kontrak itu kepadanya." Di pihak yang lain, undang-undang Islam dan common law terkemudian "tidak mempunyai masalah untuk menerima agensi sebagai satu institusi dalam bidang kontrak khususnya dan kewajipan umumnya." ^[1]

Catatan

Pautan luar

• Jost, Patrick M. (2000). The hawala alternative remittance system and its role in money laundering. Interpol. Diarkibkan daripada yang asal pada 2011-05-23. Dicapai pada 2010-05-15. Unknown parameter |month= ignored (bantuan) and U.S. Treasury Department Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) United States - Department of The Treasury Diarkibkan 2010-10-19 di Wayback Machine
• Ballard, Roger. A collection of academic papers exploring the operation of contemporary hawala networks, and the role they play in the transmission of migrant workers' remittances from Europe to South Asia
• "Fears over US hawala crackdown". London: BBC. February 4, 2004.
• CBC's "Money-transfer systems, hawala style"
• Wilson, John F. et al., Informal Funds Transfer Systems: An Analysis of the Hawala System Diarkibkan 2010-09-23 di Wayback Machine, International Monetary Fund, October, 2003
• Hawala fraud on BBC News, April 2007
• "The Nexus of Drug Trafficking and Hawala in Afghanistan", Dr. Edwina A. Thompson, for the World Bank and the United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC)
• Hawala at everything2.com
• Bowers, Charles. An academic paper concerning the international legal/political consequences of hawala and money laundering Diarkibkan 2010-08-29 di Wayback Machine at Berkeley Electronic Press
• In Praise of Hawala by J. Orlin Grabbe, The Laissez Faire Electronic Times, Vol 1, No 13, May 13, 2002